Деятельность организаций, осуществляющих привлечение денежных средств граждан, регулируется Федеральными законами от «О банках и банковской деятельности», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и «О кредитной кооперации», которыми определены требования к самим организациям и условия привлечения средств.

До принятия решения следует:

— проверить наличие у организации лицензии на осуществление заявленной деятельности или наличие записи об организации в государственных реестрах на сайте Банка России www.cbr.ru;

— изучить образец договора, при необходимости обратиться за независимой финансовой или юридической консультацией.

Компания может быть «финансовой пирамидой», если:

— обещает гарантированную доходность выше рыночной;

— сообщает о вложении средств в высокодоходные предприятия (нефтедобычу, золотодобычу, строительство), но ничем не подтверждает данную информацию;

— выплачивает денежные средства участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;

— проводит массированную рекламную кампанию в газетах, Интернете, в том числе социальных сетях.

Если возникли сомнения в легальности деятельности организации, привлекающей деньги граждан, или вы усматриваете в ней признаки «финансовой пирамиды», обратитесь в Банк России: ü через Интернет-приемную на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Региональный раздел» путем нажатия ссылки «Обратиться в территориальное учреждение Банка России»;

ü по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д. 68, 70-72-74, 191038;

ü по электронной почте fps@cbr.ru.

Решение об инвестировании средств следует принимать самостоятельно, не поддаваясь давлению других лиц.

В случае если вы стали жертвой обмана, незамедлительно обращайтесь в территориальные органы полиции, которые вправе:

— возбуждать дела об административных правонарушениях за привлечение денежных средств и иного имущества лиц, при котором выгода предоставляется за счет привлеченных денежных средств и иного имущества;

— возбуждать и расследовать уголовные дела по ст. 172.2 Уголовного кодекса РФ по фактам организации деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.